بررسی راههای عملیاتی مقابله با پولشویی در سطح ملی و جهانی

پایان نامه
چکیده

پولشویی، یعنی هرگونه اقدام برای مخفی کردن یا تغییر ظاهری هویت نامشروع درآمد حاصل از فعالیت های مجرمانه، به گونه ای که وانمود شود این عواید از منابع قانونی سرچشمه گرفته است. یکی از عمده ترین روش هایی که پولشویان برای پنهان کردن منشأ غیرقانونی درآمد و دارایی های خود استفاده می کنند این است که پول را وارد سیستم های بانکی نمایند. به این جهت در آغاز موسسات مالی و به خصوص بانک ها مورد توجه آنان قرار می گیرند. پولشویان سعی بر این دارند که در بانکداری الکترونیکی از فضای اینترنتی و مجازی بیشترین استفاده را جهت فعالیت های مجرمانه خود داشته باشند، چرا که نقل و انتقالات پولی بدون واسطه و گمنام می تواند، حاشیه امنی برای آنها ایجاد نماید. خدمات بانکداری الکترونیکی به دلیل مزیت های فراوانی که دارند قابل حذف نیستند، پس تنها راه، استفاده از سیاست هایی است، که بتوان از سوءاستفاده هایی نظیر پولشویی جلوگیری کرد تا به فعالیت های مثبت و قانونی که در زمینه پیشرفت خدمات بانکداری الکترونیکی صورت می گیرد، لطمه ای وارد نشود. روش ها و رفتارهای پولشویان، با پیشرفت بانکداری الکترونیکی به تدریج پیچیده تر شده و شناسایی آنها با توجه به حجم انبوه اطلاعات در یک بانک، بدون استفاده از سیستم های ضدپولشویی هوشمند میسر نمی باشد. سیستم های ضدپولشویی، وظیفه دارند که با جمع آوری اطلاعات و تراکنش ها در یک بانک، عملیات پردازش و شناسایی افراد و رفتارهای مشکوک به پولشویی را در زمان مناسب انجام داده و گزارش های مورد نیاز را تولید و ارائه نمایند. هدف از این تحقیق، بررسی عملیات پولشویی در بانکداری الکترونیکی می باشد تا نشان داده شود که با وجود حجم انبوه اطلاعات مشتریان و تراکنش های مالی، بکار بردن یک سیستم توانمند و هوشمند در فضای الکترونیکی، در صنعت بانکداری الکترونیکی از جمله بانک ملی ایران، امری ضروری و اجتناب ناپذیر است.

۱۵ صفحه ی اول

برای دانلود 15 صفحه اول باید عضویت طلایی داشته باشید

اگر عضو سایت هستید لطفا وارد حساب کاربری خود شوید

منابع مشابه

اثر بربرین در تنظیم آستروسیتهای Gfap+ ناحیه هیپوکمپ موشهای صحرایی دیابتی شده با استرپتوزوتوسین

Background: Diabetes mellitus increases the risk of central nervous system (CNS) disorders such as stroke, seizures, dementia, and cognitive impairment. Berberine, a natural isoquinolne alkaloid, is reported to exhibit beneficial effect in various neurodegenerative and neuropsychiatric disorders. Moreover astrocytes are proving critical for normal CNS function, and alterations in their activity...

متن کامل

اثر بربرین در تنظیم آستروسیتهای Gfap+ ناحیه هیپوکمپ موشهای صحرایی دیابتی شده با استرپتوزوتوسین

Background: Diabetes mellitus increases the risk of central nervous system (CNS) disorders such as stroke, seizures, dementia, and cognitive impairment. Berberine, a natural isoquinolne alkaloid, is reported to exhibit beneficial effect in various neurodegenerative and neuropsychiatric disorders. Moreover astrocytes are proving critical for normal CNS function, and alterations in their activity...

متن کامل

مقایسه تأثیر وضعیت طاق باز و دمر بر وضعیت تنفسی نوزادان نارس مبتلا به سندرم دیسترس تنفسی حاد تحت درمان با پروتکل Insure

کچ ی هد پ ی ش مز ی هن ه و فد : ساسا د مردنس رد نامرد ي سفنت سرتس ي ظنت نادازون داح ي سکا لدابت م ي و نژ د ي سکا ي د هدوب نبرک تسا طسوت هک کبس اـه ي ناـمرد ي فلتخم ي هلمجزا لکتورپ INSURE ماجنا م ي دوش ا اذل . ي هعلاطم ن فدهاب اقم ي هس عضو ي ت اه ي ندب ي عضو رب رمد و زاب قاط ي سفنت ت ي هـب لاتـبم سراـن نادازون ردنس د م ي سفنت سرتس ي لکتورپ اب نامرد تحت داح INSURE ماجنا درگ ...

متن کامل

شیوه ‏های تبلیغی وهابیت و راههای مقابله با آن

امروز دشمن به پشت دروازه‏های عقیدتی جوانان شیعه رسیده و مرتبا با شبیه خونهای فرهنگی سعی در فلج نمودن اعتقادات شیعی دارد. دشمن صدر اسلام، آشکارا غیر مسلمان بود و در صف مخالفان اسلام می‏جنگید، اما دشمن امروز، خود را مسلمان می‏داند و به نام دین و دفاع از دین به دین ضربه وارد می‏کند که این به مراتب خطرناکتر است. سلفی هادر صف مقدم اهل بیت ستیزی در قالب برنامه‏های آموزشی مدارس وهابی،نفرت و دشمنی نسبت...

متن کامل

منابع من

با ذخیره ی این منبع در منابع من، دسترسی به آن را برای استفاده های بعدی آسان تر کنید

ذخیره در منابع من قبلا به منابع من ذحیره شده

{@ msg_add @}


نوع سند: پایان نامه

وزارت علوم، تحقیقات و فناوری - دانشگاه گیلان - دانشکده فنی

میزبانی شده توسط پلتفرم ابری doprax.com

copyright © 2015-2023